Як навести лад у фінансах і почати інвестувати

Чи замислювалися ви, наскільки ефективно керуєте своїми фінансами? Багато людей ведуть свої доходи та витрати несистемно, витрачають багато часу на управління грошима і відкладають інвестування на потім. Сьогодні хочу поділитися кейсом Юрія, який зіткнувся з тими ж викликами, але знайшов рішення і впевнено рухається до фінансової свободи.

Юрій, 24 роки, підприємець. Його основні запити:

● Зекономити час на управління фінансами.● Навести лад у доходах і витратах.● Зрозуміти, як ефективно розпоряджатися заощадженнями.● Почати інвестувати та вийти на пасивний дохід у $3000/місяць через 4 роки.

Що ми зробили разом?

● Систематизували фінанси: налаштували ведення бюджету. ● Склали фінансовий план до кінця 2024 року: ✓ Виділили пріоритети: будівництво, авто, розвиток бізнесу та основна ціль — створення капіталу. ✓ Розподілили грошові потоки між витратами та інвестиціями. ● Запустили регулярне інвестування: ✓ $300/місяць у пенсійний портфель (100% вкладень у S&P 500). ✓ $700/місяць у диверсифікований інвестиційний портфель. ✓ Відкрили інвестиційні рахунки та сформували портфель з ETF-фондів.

Результати, які отримав Юрій:

● Чітке розуміння, як управляти грошима та досягати своїх цілей.● Комплексний підхід: фінансовий план, інвестування та розвиток бізнесу.● Економія часу на самостійне вивчення фінансів.● Постійна підтримка від мене.

За 4 місяці спільної роботи зі мною:

● Юрій проінвестував $3100 у пенсійний портфель, рухаючись із випередженням плану.● Проінвестував $5000 у диверсифікований портфель, дохідність якого склала 29,9%.

Юрій ділиться своїми враженнями:"Робота з фінансовим радником перевершила мої очікування! Я отримав комплексний підхід до управління фінансами та чітке бачення подальших кроків. Без підтримки довелося б витратити значно більше часу та зіткнутися з численними помилками."

На початку року ми провели стратегічну сесію, проаналізували 2024 рік і спланували 2025. Це допомогло Юрію чітко зрозуміти, як виросте його дохід, як зміниться структура витрат і скільки він зможе направити на інвестування

А ви готові систематизувати свої фінанси та почати інвестувати?Записуйтеся на ознайомчу консультацію – разом розробимо стратегію вашого фінансового зростання!