Petro Tsybulia │ 22.11.2021

Як відкрити рахунок в InteractiveBrokers. Детальна інструкція 2021

Для відкриття рахунку вам потрібні такі документи:
● Фото чи сканкопія закордонного паспорта;● Документ, який підтверджує ваше місце проживання. Це може бути виписка по банківському рахунку чи рахунок за комунальні послуги. Зверніть увагу, що рахунок за комунальні послуги потрібен паперовий (його слід сфотографувати чи відсканувати), а не згенерований з онлайн-кабінету. Документи мають бути видані в термін, що не перевищує шести місяців.● Індивідуальний податковий номер, який необхідно буде вказати під час заповнення заявки.

Покрокова інструкція: як відкрити рахунок в InteractiveBrokers

1. На сайті InteractiveBrokers натискаєте «Открыть счет».

2. Далі вводите вашу електронну адресу та вносите придуманий логін і пароль. Цю інформацію рекомендую десь зберегти. Обираєте країну із запропонованого списку та натискаєте «Создать счет».

3. Підтверджуєте свою електронну адресу.

В листі, який вам надійшов на пошту, потрібно натиснути «Подтвердить счет».

4. Щоб продовжити заповнювати заявку на відкриття рахунку в InteractiveBrokers, потрібно авторизуватись, ввівши той логін та пароль, який ви створили на попередньому етапі.
Якщо під час заповнення заявки вам буде необхідно уточнити якусь інформацію, ви зможете повернутись до неї пізніше, ввівши свій логін та пароль.

5. Обираєте тип рахунку «Частное лицо». Не рекомендую вибирати «Совместный», оскільки в українському законодавстві немає такого поняття, як спільний банківський чи брокерський рахунок. «Пенсионный счет» доступний тільки для громадян США.

Вибираєте область, в якій проживаєте (вона має збігатися з підтверджувальними документами), та мову заповнення заявки. Натискаєте «Начать заполнение заявки».

6. Вказуєте свою особисту інформацію. Ім’я та прізвище потрібно вводити латиницею, як в закордонному паспорті. Вказуєте адресу проживання, на яку у вас є підтверджувальні документи (виписка з банківського рахунку, рахунок за комунальні послуги), і номер мобільного телефону, який потрібен для двофакторної авторизації при вході в онлайн-кабінет.

Вказуєте дату народження, сімейний стан та кількість дітей, якщо вони є. Якщо дітей немає, то вибираєте «0». Також потрібно вписати свій податковий номер.

Обираєте тип документу для підтвердження особистості. У нашому випадку це закордонний паспорт, вказуєте його номер та дату, до якої він дійсний.

Вносите дані про вашу трудову діяльність. Якщо ви працюєте як ФОП, вибирайте «Самозанятый(-ая)», якщо як штатний працівник – «Наемный работник». Далі вводите назву компанії, де працюєте, адресу, сферу діяльності компанії та вашу посаду. Якщо ви працюєте як ФОП, вводите повну назву ФОП.
Якщо в переліку запропонованих сфер діяльності та посад немає таких, що підходять вам, вибирайте «Другое», і в полі, що з’явилось, внесіть свою сферу та посаду.

Вибираєте джерело або джерела ваших доходів.
Якщо ви інвестуєте кошти, отримані від заробітної плати, то обираєте відповідну категорію (ФОП теж потрібно вибирати заробітну плату). Якщо ви продали нерухомість і теж ці кошти інвестуєте, то додатково потрібно вибрати «Имущество». Якщо у вас є доходи, які не підпадають під жодну з категорій, наприклад, ви реалізували опціон від роботодавця, то необхідно вибрати «Другое», і в полі, що з’явиться, описати природу доходу – наприклад, «Реализация опциона».
Зверніть увагу, що на кожен вид доходу у вас мають бути підтверджувальні документи, наприклад, договір купівлі-продажу для нерухомості. Для опціону це виписка з банку про реалізацію опціону та договір між працівником і роботодавцем про надання такого опціону. Під час відкриття рахунку InteractiveBrokers може не запросити у вас ці документи, але вони можуть зробити це в будь-який час, тому важливо, щоб ці документи у вас були.

Базовою валютою рахунку залишаєте «Американський долар USD«. І вибираєте та відповідаєте на секретні питання.
Секретні питання потрібні для ідентифікації вашої особи при комунікації зі службою підтримки InteractiveBrokers телефоном, в тому числі для відновлення доступу до рахунку, якщо ви втратите свій логін чи пароль. Натискаєте «Продолжить».

7. Щоб продовжити заповнювати заявку, вам потрібно підтвердити свій мобільний телефон. Для цього вводите п'ятизначний код, який прийшов на ваш мобільний.

8. Переходимо до налаштування свого рахунку. Вибираєте тип рахунку й – увага! – це має бути «Наличный». Маржинальний рахунок вибирають ті, хто хоче торгувати з плечем, а це не про довгострокові інвестиції.
Вказуєте інформацію про свої доходи та капітал. «Собственный капитал» – це всі ваші активи сумарно, нерухомість, депозити, частка в бізнесі тощо. «Ликвидный собственный капитал» – це капітал, який ви плануєте інвестувати і який швидко можна перетворити на гроші.
Далі обираєте цілі інвестування: «Рост» та «Сохранение капитала и получение прибыли».

Налаштовуєте дозволи та досвід. В полі «Акции» потрібно вибрати «3 Лет опыта», «11 - 25 Сделок за год» та «Хорошие знания». Якщо ви плануєте інвестувати в ірландські ETFs, то потрібно додати ще Великобританію, натиснувши кнопку «Добавить». Але це можна зробити й пізніше – після відкриття рахунку через меню «Торговля» → «Мои торговые разрешения». Все інше залишаємо без змін.

Далі в полі «Расширения счета» рекомендую не вибирати програму підвищення дохідності акцій, оскільки там мізерні дохідності, а мороки з декларуванням потім буде достатньо. В кінці оберіть, як ви дізнались про InteractiveBrokers, та натисніть «Продолжить».

9. Потім вам запропонують заповнити та підписати податкову форму W-8BEN. В полі «Право на налоговые льготы» потрібно поставити «пташку», що ви не є податковим резидентом США (якщо дійсно ним не є), і у меню, що випаде, вибрати Україну.
Оскільки між Україною та США діє конвенція про уникнення подвійного оподаткування, заповнена та підписана форма дозволить платити менше податків із дивідендів в США – 15 % замість 30 %, які InteractiveBrokers автоматично списуватиме з вашого рахунку.

Далі потрібно підтвердити, що дані вказано правильно, та дати згоду на обробку податкових форм в електронному вигляді. В кінці потрібно поставити підпис, просто ввівши свої ім’я та прізвище латиницею. Натисніть «Продолжить».

10. На наступному кроці вам необхідно перевірити правильність введеної інформації під час заповнення заявки.
Уважно перегляньте всі дані, оскільки потім їх можна буде виправити тільки через комунікацію зі службою підтримки InteractiveBrokers, що може затягнути процес відкриття рахунку.

Внизу підпишіть заявку, ввівши своє ім’я та прізвище англійською мовою. Натискаєте «Продолжить».

11. На останньому кроці вам потрібно завантажити два документи. Пункт «Финансирование счета» можна проігнорувати й поповнити рахунок після того, як вам його відкриють. Якщо у вас не відображаються опції для завантаження документів, просто оновіть сторінку.

Отже, необхідно додати фото чи сканкопію закордонного паспорта. Для цього потрібно натиснути «Загрузить документ», в новому вікні ліворуч обрати тип документа та завантажити його.

Також потрібно завантажити документ, який підтверджує ваше місце проживання. Нагадую, що це може бути виписка з банку або паперовий (потрібно зробити фото чи сканкопію) рахунок за комунальні послуги. Процедура завантаження така ж, як і з паспортом.

Якщо в InteractiveBrokers не виникне додаткових запитань щодо вашої анкети та документів, то через 1-3 робочих дні ви отримаєте на електронну пошту лист із привітанням, що ваш рахунок відкритий. Тепер залишиться його поповнити та розпочати інвестувати.
Якщо ж у відділі відкриття рахунків InteractiveBrokers з’являться додаткові запитання, ви отримаєте відповідний запит на електронну пошту.