Petro Tsybulia │ 18.01.2024

ТОП 5 ETF-фондів для інвестування у 2024 році

Ці ETFs я підібрав на основі своєї статті «Куди інвестувати на фондовому ринку у 2024 році й в наступні роки», якщо не читали, то обовʼязково прочитайте, щоб краще зрозуміти контекст. Вони можуть стати хорошою інвестицією не тільки у 2024 році, а й в найближчі декілька років.
Відібрані фонди в цій статті є моєю особистою думкою, а не інвестиційною рекомендацією. Перед інвестуванням зважайте на свої фінансові цілі, терміни інвестування та толерантність до ризику.
Що таке ETF-фонд читайте у цій статті.

1. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

В Schwab US Dividend Equity ETF входить 104 американські компанії, які не просто виплачують інвесторам стабільні дивіденди, а робили це протягом щонайменше 10 років поспіль. Ці компанії – це в першу чергу перевірений часом бізнес з високою фінансовою стабільністю та ефективністю. Аналіз акцій проводиться на щомісячній основі і якщо якась компанія припинила виплачувати дивіденди інвесторам, вона вилучається з фонду.

ТОП 10 компаній, які входять в Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Джерело: Schwab

Поєднання фінансової якості компаній, які входять до фонду та стійкості дивідендних виплат забезпечують інвесторам як стабільне зростання вартості вкладеного капіталу, так і хорошу дивідендну дохідність.

Ще одна перевага на користь Schwab US Dividend Equity ETF – це низькі комісійні витрати, які складають лише 0,06 %. Тобто на кожну інвестовану 1000 $ ви заплатите 0,6 $ комісій.

2. SPDR S&P 600 Small Cap Value ETF (SLYV)

Наступний фонд, це фонд на акції вартості (Value) з малою капіталізацією. В SLYV входить 460 компаній США з ринковою капіталізацією від 250 млн $ до 2 млрд $. Ринкова капіталізація означає ринкову вартість акцій будь-якої компанії, що перебувають в обігу на фондовій біржі.
Вчені виявили, що у світі акцій з малою капіталізацією найкращу дохідність інвесторам приносять акції вартості (Value). Тобто акції, що торгуються з низькими відносними оцінками.
Дохідність акцій вартості з малою капіталізацією за останні 50 років склала 13,5 % річних, в той час, як акцій з великою капіталізацією 10,5 % річних. Десять тисяч доларів, інвестовані в акції вартості з низькою капіталізацією у 1972 році, сьогодні коштували б близько 7,4 млн $ проти 1,8 млн $. якби їх було інвестовано в акції великої капіталізації.

Результати інвестиції 10 тис. $ в акції великої капіталізації (синя лінія) та акції вартості малої капіталізації (червона лінія)

Фонд SPDR S&P 600 Small Cap Value ETF дає доступ до диверсифікованого портфеля акцій вартості США з малою капіталізацією з невеликою комісією 0,15%.

Майте на увазі, що через високі коливання вартості акцій з малою капіталізацією, вони підійдуть далеко не всім інвесторам. Друга особливість в тому, що найкращі результати фонд продемонструє саме на довгих проміжках часу.

3. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

У ETF-фонд VXUS входить близько 8500 акцій компаній з розвинутих країн крім США та ринків, що розвиваються. Він покриває близько 98 % акцій публічних компаній, які торгуються на біржах у світі, за винятком США. Це чудово диверсифікований фонд і добре підходить для довгострокових пасивних інвестицій.

Диверсифікація Vanguard Total International Stock ETF за регіонами. Джерело: Vanguard

До того ж це найбільший фонд на акції компаній за межами США у світі. Станом на січень 2024 року розмір активів під управлінням склав 63 млрд. $, а комісійні витрати лише 0,07 %.

Хоча аналітики з J.P. Morgan у своєму прогнозі роблять ставку на зростання акцій саме розвинутих країн за межами США, я вважаю, що широко диверсифікований фонд буде кращим вибором, особливо для довгострокових інвесторів.

4. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)

Це, мабуть, один із найвідоміших фондів державних (казначейських) облігацій у світі. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF дає доступ інвесторам до облігацій, які випущені урядом США з терміном погашення понад 20 років. Розмір активів під управлінням складає 49 млрд дол. США, а комісійні витрати 0,15 %.

Казначейські облігації підтримуються повною довірою і кредитом від федерального уряду США, найбільш кредитоспроможної установи у світі. Кредитний ризик фактично відсутній, за винятком безпрецедентного дефолту уряду США.

Урядові облігації, як правило, демонструють кращу дохідність чим акції під час спадів в економіці та на фондових ринках. Тому в більшості випадків здатні стабілізувати портфель в ці кризові періоди.

Але, оскільки ETF-фонд TLT інвестує в довгострокові облігації, то йому притаманні вищі короткострокові коливання ціни. Також він має високу чутливість до зміни відсоткової ставки центральним банком США, що наражає інвесторів на додатковий ризик. Тому краще підходить все ж таки для довгострокових інвестицій.

5. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Останній ETF-фонд у моєму переліку, це Vanguard Total Bond Market ETF в який входить 10700 облігацій США, як державних, так і корпоративних з високим кредитним рейтингом. Проте все ж таки фонд не достатньо диверсифікований. Він не інвестує в урядові цінні папери, захищені від інфляції (TIPS), муніципальні облігації та високодохідні корпоративні облігації.
Проте BND чудовий фонд, щоб зайняти основне місце в портфелі інвестора. Це найбільший облігаційний ETF з активами під управлінням понад 105 млрд $ і дуже низькими комісіями – 0,03 %.

Розподілення облігацій за терміном погашення в Vanguard Total Bond Market ETF. Джерело Vanguard

Крім того, він інвестує переважно в облігації з терміном погашення до 10 років, що робить його набагато стабільнішим чим той же TLT про який я писав вище.
На мою думку, Vanguard Total Bond Market хороший ETF не тільки для інвестицій у 2024 році, а й для дострокових пасивних інвесторів.
Фото на обкладинці: Chris Benson on Unsplash